幾十張假“欠條”，騙了120億……錦繡江山全國聯(lián)合旅游年票河南辦 <p class="ql-block"><br></p><p class="ql-block"><b style="font-size: 20px; color: rgb(237, 35, 8);">內(nèi)外勾結(jié)，開幾十張假票據(jù)，就在同一家銀行騙了上百億。</b></p><p class="ql-block"><br></p><p class="ql-block"><span style="font-size: 20px;">這不是故事，是真事。</span></p><p class="ql-block"><br></p><p class="ql-block"><span style="font-size: 20px;">主角林老板可以算是一個牛人。</span></p><p class="ql-block"><br></p><p class="ql-block"><span style="font-size: 20px;">1989年，林老板就進(jìn)入了工程行業(yè)，這行業(yè)講究資質(zhì)、更看規(guī)模，小公司很難做的。</span></p><p class="ql-block"><br></p><p class="ql-block"><span style="font-size: 20px;">于是林老板就想找個靠山，很快，他找到一家中字頭的城建央企，他出資，這家央企出名字，</span><b style="font-size: 20px; color: rgb(22, 126, 251);"><i>就成立這家“央企”下屬的第六工程局（簡稱城建六局）。</i></b></p><p class="ql-block"><br></p><p class="ql-block"><b style="font-size: 20px; color: rgb(22, 126, 251);"><i>具體事情當(dāng)然是林老板管，作為回報，他每年要交12萬的品牌管理使用費(fèi)，央企不干涉經(jīng)營，大家都知道，這就是最典型的</i></b><b style="font-size: 20px; color: rgb(237, 35, 8);"><i>掛靠。</i></b></p><p class="ql-block"><br></p><p class="ql-block"><span style="font-size: 20px;">有了“央企”身份加持，林老板的城建六局風(fēng)生水起，就這么著，一合作就是20多年。</span></p><p class="ql-block"><br></p><p class="ql-block"><span style="font-size: 20px;">到了2015年，不是金融掙錢嗎？</span><b style="font-size: 20px; color: rgb(22, 126, 251);"><i>這家央企又搞了一個商業(yè)保理公司（簡稱城建保理）</i></b><span style="font-size: 20px;">，他們找了一個職業(yè)經(jīng)理人賀經(jīng)理來全職管理，為了刺激他搞業(yè)務(wù)，承諾說，5年要搞到1億的利潤，賀經(jīng)理就能拿到20%股份，這個吸引力還是挺大的。</span></p><p class="ql-block"><br></p><p class="ql-block"><span style="font-size: 20px;">因?yàn)槎加型粋€股東，沒多久，城建六局和城建保理就走到了一起。</span></p><p class="ql-block"><br></p><p class="ql-block"><span style="font-size: 20px;">林老板的工程資金需求很大，銀行貸款不好做，搞錢越來越難，他都開始在私下做民間借貸了。</span></p><p class="ql-block"><br></p><p class="ql-block"><span style="font-size: 20px;">這時候，賀經(jīng)理就給林老板出招了，說“央企”這個身份不用白不用，貸款不行，</span><b style="font-size: 20px; color: rgb(237, 35, 8);"><i>你可以做票據(jù)融資??！</i></b><span style="font-size: 20px;">房地產(chǎn)企業(yè)都是這么干的，十億百億，都不在話下，你不會做我?guī)湍?，我完成KPI，你搞到錢，一舉兩得。</span></p><p class="ql-block"><br></p> <p class="ql-block"><span style="font-size: 20px;">這林老板一下就被吸引了。</span></p><p class="ql-block"><br></p><p class="ql-block"><span style="font-size: 20px;">票據(jù)從哪兒搞呢？</span></p><p class="ql-block"><br></p><p class="ql-block"><b style="font-size: 20px; color: rgb(237, 35, 8);"><i>這倆人相中的是河北一個銀行，有三個優(yōu)勢：</i></b></p><p class="ql-block"><br></p><p class="ql-block"><span style="font-size: 20px;">1、他們的央企股東，也是這個銀行的股東，持股9.29%，大家就都是兄弟單位了；</span></p><p class="ql-block"><br></p><p class="ql-block"><span style="font-size: 20px;">2、城建六局在這個銀行也有抵押貸款業(yè)務(wù)，都是老客戶了；</span></p><p class="ql-block"><br></p><p class="ql-block"><span style="font-size: 20px;">3、在銀行內(nèi)部，</span><b style="font-size: 20px; color: rgb(22, 126, 251);"><i>票據(jù)部總經(jīng)理的黃經(jīng)理，是他們的“自己人”</i></b><span style="font-size: 20px;">，好操作。</span></p><p class="ql-block"><br></p><p class="ql-block"><span style="font-size: 20px;">于是，就開干了。</span></p><p class="ql-block"><br></p><p class="ql-block"><b style="font-size: 20px; color: rgb(237, 35, 8);">那啥是票據(jù)融資呢？</b></p><p class="ql-block"><br></p><p class="ql-block"><span style="font-size: 20px;">咱們舉個例子說吧，比如公司A缺錢，于是給B公司開一張承兌匯票，算是一張“欠條”，票上說好，啥時候還錢。</span></p><p class="ql-block"><br></p><p class="ql-block"><span style="font-size: 20px;">一般能開出票據(jù)的公司實(shí)力都還行，又因?yàn)橛懈犊畛兄Z，所以這就不是一張普通的“欠條”了：</span></p><p class="ql-block"><br></p><p class="ql-block"><span style="font-size: 20px;">1、這張票可以當(dāng)“現(xiàn)金”轉(zhuǎn)讓，B轉(zhuǎn)讓給C，需要在票據(jù)后簽字做“票據(jù)背書”，權(quán)利就轉(zhuǎn)移到C了，A要是違約，C可以向背書的B追討；</span></p><p class="ql-block"><br></p><p class="ql-block"><span style="font-size: 20px;">2、急需用錢，可以到銀行去把這張商票換成現(xiàn)金，當(dāng)然需要支付一定利息，這個叫做“貼現(xiàn)”；</span></p><p class="ql-block"><br></p><p class="ql-block"><span style="font-size: 20px;">3、銀行也可以把這張商票賣給其他銀行，做轉(zhuǎn)貼現(xiàn)、再貼現(xiàn)。</span></p><p class="ql-block"><br></p><p class="ql-block"><b style="font-size: 20px; color: rgb(237, 35, 8);">總之，票據(jù)可以流通換錢，但你也看出來了，這中間全靠信用，風(fēng)險其實(shí)是不小的，一般銀行很謹(jǐn)慎。</b></p><p class="ql-block"><br></p><p class="ql-block"><span style="font-size: 20px;">但如果搞成了呢，缺錢的有錢了，中間商也賺到錢了，皆大歡喜。</span></p><p class="ql-block"><br></p><p class="ql-block"><span style="font-size: 20px;">于是，本來很正常的一個融資行為，就被這幾位老板玩出花來了。</span></p><p class="ql-block"><br></p><p class="ql-block"><span style="font-size: 20px;">城建六局憑借“央企旗下公司”融資的名頭，開出了商票來，可你想啊，他們沒有任何實(shí)際兌付保障和真實(shí)交易，就是因?yàn)橛袃?nèi)部人，才能這么操作，然后他們通過第三方公司的柯老板做了背書，找了一個地方農(nóng)信社做貼現(xiàn)，然后農(nóng)信社又向地方農(nóng)商行再貼現(xiàn)。</span></p><p class="ql-block"><br></p><p class="ql-block"><span style="font-size: 20px;">繞了一大圈，最后，</span><b style="font-size: 20px; color: rgb(22, 126, 251);"><i>這張票由“承諾兌付”變成了“保證兌付”，這家河北的銀行成了最后的貼現(xiàn)行和出資行。</i></b></p><p class="ql-block"><br></p><p class="ql-block"><span style="font-size: 20px;">他們?yōu)樯赌苓@么操作呢？</span></p><p class="ql-block"><br></p><p class="ql-block"><b style="font-size: 20px; color: rgb(237, 35, 8);">前面說了，他們內(nèi)部有人，系統(tǒng)不合規(guī)，就用系統(tǒng)Bug解決，甚至出現(xiàn)了“倒打款”的情況，沒見票，就直接先給錢了，完全都是不合規(guī)的。</b></p><p class="ql-block"><br></p><p class="ql-block"><span style="font-size: 20px;">最后，這些錢流回城建六局的賬戶里面，資金一下閉環(huán)了。</span></p><p class="ql-block"><br></p><p class="ql-block"><span style="font-size: 20px;">就利用這些假的票據(jù)融資，</span><b style="font-size: 20px; color: rgb(237, 35, 8);">他們最終搞了多少錢呢？86.5億。</b></p><p class="ql-block"><br></p> <p class="ql-block"><span style="font-size: 20px;">這中間，很多人都拿了不該拿的錢。</span></p><p class="ql-block"><br></p><p class="ql-block"><span style="font-size: 20px;">銀行貼現(xiàn)，是可以收到利息的，保理公司可以收手續(xù)費(fèi)，中間過手的第三方，</span><b style="font-size: 20px; color: rgb(237, 35, 8);">可以有1-2個點(diǎn)的好處費(fèi)，而銀行的內(nèi)鬼，還曾截留一部分索賄款</b><b style="font-size: 20px;">，</b><span style="font-size: 20px;">就連林老板自己，都要從中摳出一部分錢來。</span></p><p class="ql-block"><br></p><p class="ql-block"><span style="font-size: 20px;">舉個例子，2016年11月-12月，他們搞了50億的票據(jù)貼現(xiàn)，最終到賬的金額是多少呢？</span></p><p class="ql-block"><br></p><p class="ql-block"><b style="font-size: 20px; color: rgb(237, 35, 8);">48.12億。</b></p><p class="ql-block"><br></p><p class="ql-block"><b style="font-size: 20px; color: rgb(237, 35, 8);">也就是說，中間環(huán)節(jié)分掉了小2個億。</b></p><p class="ql-block"><br></p><p class="ql-block"><span style="font-size: 20px;">最倒霉的是，就是這個銀行，他們不光被這家騙，另一家“央企”背景的公司，也套用了這個模式，在他們這搞出了幾十億，</span><b style="font-size: 20px; color: rgb(237, 35, 8);">前前后后，他們被騙了120多億。</b></p><p class="ql-block"><br></p><p class="ql-block"><span style="font-size: 20px;">為此還吃了銀保監(jiān)會的罰單。</span></p><p class="ql-block"><br></p> <p class="ql-block"><span style="font-size: 20px;">2017年，終于捂不住了。</span></p><p class="ql-block"><br></p><p class="ql-block"><span style="font-size: 20px;">為啥呢？</span></p><p class="ql-block"><b style="font-size: 20px; color: rgb(237, 35, 8);">因?yàn)樗麄兊墓餐把肫蟆惫蓶|，身份保不住了。</b></p><p class="ql-block"><br></p><p class="ql-block"><span style="font-size: 20px;">這家所謂的“央企”，也不是中央直屬的，而是掛靠在某部委下的社團(tuán)性質(zhì)的研究院，2016年4月，股權(quán)轉(zhuǎn)到一家惠農(nóng)基金里面，“央企”就變成民企了。</span></p><p class="ql-block"><br></p><p class="ql-block"><span style="font-size: 20px;">而這家企業(yè)也是債券融資大戶，后來也不還錢了，索性擺爛，</span><b style="font-size: 20px; color: rgb(237, 35, 8);">公開違約，留下一堆爛賬。</b></p><p class="ql-block"><br></p><p class="ql-block"><span style="font-size: 20px;">眼瞅著掛靠的“央企”不行了，林老板就打算榨干他的最后價值。</span></p><p class="ql-block"><br></p><p class="ql-block"><span style="font-size: 20px;">于是，</span><b style="font-size: 20px; color: rgb(237, 35, 8);">他趁著內(nèi)部還有人，又從銀行搞出來50億</b><b style="font-size: 20px;">，</b><span style="font-size: 20px;">可以說是頂風(fēng)作案了，然后他又找了一個新的“中字頭股東”掛靠，</span><b style="font-size: 20px; color: rgb(237, 35, 8);">從“城建六局”成了“城投六局”</b><span style="font-size: 20px; color: rgb(237, 35, 8);">。</span></p><p class="ql-block"><br></p><p class="ql-block"><span style="font-size: 20px;">他們的算盤打得很好，</span><b style="font-size: 20px; color: rgb(22, 126, 251);">這些窟窿大不了成為壞賬，最后計(jì)提一下就完事兒了</b><span style="font-size: 20px;">，錢變成數(shù)字，追責(zé)也追不到自己頭上。</span></p><p class="ql-block"><br></p><p class="ql-block"><span style="color: rgb(1, 1, 1); font-size: 20px;">但是，沒想到的是</span><b style="color: rgb(22, 126, 251); font-size: 20px;">河北的銀行終于覺察到了，直接報警了。</b></p><p class="ql-block"><br></p><p class="ql-block"><b style="font-size: 20px; color: rgb(237, 35, 8);">然后，林老板、賀經(jīng)理、柯老板、黃經(jīng)理等人，因涉嫌騙取貸款，相繼歸案。</b></p><p class="ql-block"><br></p><p class="ql-block"><span style="font-size: 20px;">現(xiàn)在二審判決已經(jīng)下來了，相關(guān)主犯最高無期徒刑，其他人也分別獲刑。</span></p><p class="ql-block"><br></p><p class="ql-block"><span style="font-size: 20px;">林老板的債主們，也開始跟他追債了，官司一個接一個。</span></p><p class="ql-block"><br></p><p class="ql-block"><span style="font-size: 20px;">天眼查顯示，城建六局的終本案件涉110多億，被執(zhí)行了1527次，成為失信被執(zhí)行人153次，限制消費(fèi)令94條，股權(quán)凍結(jié)記錄107條……</span></p><p class="ql-block"><br></p><p class="ql-block"><span style="font-size: 20px;">城建六局和城建保理，這倆主角，也撕起來了，因?yàn)槌墙钟幸粡?億的承兌匯票，城建保理是最后的持票人。</span></p><p class="ql-block"><br></p><p class="ql-block"><span style="font-size: 20px;">法院判了城建六局得還，但是窟窿那么大，咋還呢？</span></p><p class="ql-block"><br></p><p class="ql-block"><b style="font-size: 20px; color: rgb(237, 35, 8);">最大苦主是河北的銀行，只能把這些不良資產(chǎn)打包賣給了AMC，4.96億的本金，都滾出4億的利息了。</b></p><p class="ql-block"><br></p> <p class="ql-block"><span style="font-size: 20px;">即便是有土地抵押，現(xiàn)在來看，也是很難處置的，至于那沒抵押的50億，就更甭提咋還了！</span></p>