山西晉中壽陽支行合規(guī)經(jīng)理劉恒義----總行級“合規(guī)標(biāo)兵”候選個人先進(jìn)事跡展播美友71495656 <p> 立合規(guī)之本 行合規(guī)之路 樹合規(guī)之魂</p><p><br></p><p><br></p> <p> “懸衡而知平，設(shè)規(guī)而知圓”。劉恒義同志自1988年入行以來，早已將合規(guī)理念根植于心，踐行于微，至今未發(fā)生任何風(fēng)險(xiǎn)案件。他做柜員零風(fēng)險(xiǎn)，當(dāng)制度檢查員、營業(yè)部經(jīng)理、運(yùn)營內(nèi)控主管無違規(guī)。2011年擔(dān)任支行合規(guī)經(jīng)理以來，更是立足崗位、履職盡責(zé)，嚴(yán)守行為規(guī)范，落實(shí)各項(xiàng)制度，強(qiáng)化內(nèi)控管理，為支行核算管理、制度執(zhí)行、案件防范做出了突出貢獻(xiàn)。功不唐捐，2017年榮獲山西省分行“合規(guī)標(biāo)兵先進(jìn)個人”，2014年、2017、2018年榮獲晉中分行“合規(guī)標(biāo)兵先進(jìn)個人”；2018年作為合規(guī)標(biāo)兵先進(jìn)個人代表進(jìn)行了全省巡回事跡演講，同年進(jìn)入了山西省分行“貢獻(xiàn)者”行列；2019年榮獲晉中分行“合規(guī)正向激勵先進(jìn)個人”，入行期間2002年獲得“防堵票據(jù)詐騙貢獻(xiàn)標(biāo)兵”、2004年省行授予“全功能銀行系統(tǒng)投產(chǎn)工作一等獎”；2017年至2019年在晉中分行專職合規(guī)經(jīng)理綜合考核中名列全市第一。獲得了行領(lǐng)導(dǎo)的好評和同志們的一致認(rèn)可。</p> 博學(xué)厚積，細(xì)雨潤物，立合規(guī)之夲 <p> “252字”的合規(guī)管理口訣，是他數(shù)十年工作經(jīng)驗(yàn)積累的結(jié)晶，日常指導(dǎo)全行員工操作規(guī)范于行，風(fēng)險(xiǎn)掌控于心。</p><p style="text-align: center;">崗位職責(zé)要分明，業(yè)務(wù)辦理對應(yīng)人；</p><p style="text-align: center;">受理審核要認(rèn)真，核查身份識別人；</p><p style="text-align: center;">交易依據(jù)齊全真，要素錄入要精準(zhǔn)；</p><p style="text-align: center;">開戶變更資料全，盡職調(diào)查要跟進(jìn)；</p><p style="text-align: center;">交接辦理要細(xì)心，現(xiàn)金業(yè)務(wù)要點(diǎn)清；</p><p style="text-align: center;">特殊業(yè)務(wù)須慎重，事中主管要把控；</p><p style="text-align: center;">掛賬賬戶及時(shí)清，清零賬戶清為零；</p><p style="text-align: center;">日終軋賬要平衡，賬實(shí)核對方可行；</p><p style="text-align: center;">客戶簽名勿漏改，會計(jì)檔案勿漏掃；</p><p style="text-align: center;">疑難業(yè)務(wù)勤咨詢，合規(guī)經(jīng)理嚴(yán)把控；</p><p style="text-align: center;">查詢核實(shí)復(fù)詳盡，溝通協(xié)調(diào)誤判少；</p><p style="text-align: center;">日常提示不可少，風(fēng)險(xiǎn)可控事件少；</p><p style="text-align: center;">風(fēng)險(xiǎn)領(lǐng)域多操心，關(guān)鍵崗位要盯緊；</p><p style="text-align: center;">機(jī)具設(shè)備常維護(hù)，信息安全要確保；</p><p style="text-align: center;">系統(tǒng)角色設(shè)置好，日常登錄使用好；</p><p style="text-align: center;">內(nèi)管外沖多關(guān)注，風(fēng)險(xiǎn)分級等級好；</p><p style="text-align: center;">筆筆業(yè)務(wù)合規(guī)辦，制度先行控制好；</p><p style="text-align: center;">履職盡責(zé)做到位，內(nèi)控案防管理好。</p><p><br></p> <p> “行成于思，而毀于隨”。在兢兢業(yè)業(yè)，日復(fù)一日的工作中，他常常是班后獨(dú)自繼續(xù)認(rèn)真研讀材料案例直到夜幕低垂，總是率先學(xué)習(xí)，精鉆細(xì)研各項(xiàng)業(yè)務(wù)規(guī)章制度，同事們稱他是“活字典”。在不斷積累的基礎(chǔ)上力求做到傳承，他通過差錯分折、組織專題研討、下發(fā)風(fēng)險(xiǎn)提示，開展“一對一”、“點(diǎn)對點(diǎn)”、“互動式”的課堂分析、交流與輔導(dǎo)。向相關(guān)員工做好制度的解讀，幫助員工系統(tǒng)學(xué)習(xí)掌握業(yè)務(wù)知識，讓員工吃透業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)和風(fēng)險(xiǎn)環(huán)節(jié)，使柜員在辦理業(yè)務(wù)過程中知道依據(jù)什么辦，怎么辦。他的筆記本上密密麻麻記滿了知識點(diǎn)和案例，成為同事們爭相借閱的“合規(guī)寶典”。</p> <p> 他善于積累，精心提煉，他總結(jié)的自動柜員機(jī)操作管理“趣運(yùn)決”。</p><p style="text-align: center;">雙人同操不走形，四目核對皆放心；</p><p style="text-align: center;">換箱裝卸須執(zhí)行，卡封鈔箱交接清；</p><p style="text-align: center;">監(jiān)控之下才可行，誰都不要一手清；</p><p style="text-align: center;">相關(guān)崗位注意分，間隔三天做點(diǎn)清；</p><p style="text-align: center;">發(fā)生差錯找原因，賬務(wù)處理及時(shí)性；</p><p style="text-align: center;">運(yùn)送賬戶清為零，賬實(shí)核對才算成；</p><p style="text-align: center;">線路更換季進(jìn)行，崗位輪換強(qiáng)制性；</p><p style="text-align: center;">吞卡處理核身份，檢查監(jiān)督要跟進(jìn)。</p><p> 個人名下存款5000元（含）以下繼承辦理的“七要素、四步法”。（即，七要素：繼承人身份證、繼承人親屬關(guān)系證明、死亡證明、繼承人承諾書、查詢?nèi)看婵畹冉Y(jié)果憑證、網(wǎng)點(diǎn)說明、介質(zhì)。四步法：聯(lián)網(wǎng)核查---4209交易查詢--重置密碼或解鎖處理--3983銷戶客戶簽名確認(rèn)）。</p><p> 協(xié)助執(zhí)行機(jī)關(guān)扣劃個人定期存款的“兩法十步”、大機(jī)移行凍結(jié)戶解凍“九要點(diǎn)”、智能機(jī)提前支取個人定期柜面“沖正法”。清晰簡明、易學(xué)易記便于操作的諸多真經(jīng)，成效明顯，被廣泛借鑒，他分別于2018年7月20日和2019年8月13日在省行組織的合規(guī)管理培訓(xùn)班和市行合規(guī)經(jīng)理“合規(guī)實(shí)招”經(jīng)驗(yàn)分享會上進(jìn)行了分享交流，深受全行員工的好評，用言傳身教將合規(guī)這一傳家寶傳遞到了每一位員工，讓他們學(xué)會保護(hù)自己，確保了特殊、疑難等業(yè)務(wù)辦理的準(zhǔn)確性和合規(guī)性。</p> 制度治理，創(chuàng)新履職，行合規(guī)之路 <p> 近年來，他根據(jù)外部監(jiān)管要求和上級行制度規(guī)定，以支行各部承擔(dān)的職能，崗位分工，重新逐條逐項(xiàng)梳理修定編制了制度，將職責(zé)要點(diǎn)“表格化”，使崗位人員一目了然。還參與制定了支行內(nèi)控案防、運(yùn)行管理、業(yè)務(wù)運(yùn)營考核辦法，圍繞“運(yùn)營風(fēng)險(xiǎn)事件、遠(yuǎn)程授權(quán)、業(yè)務(wù)集中處理、案防履職、重點(diǎn)事項(xiàng)”五個維度以月對柜員和網(wǎng)點(diǎn)進(jìn)行考核。近三年，在總、省分行網(wǎng)訊發(fā)表典型案例分析216篇、流程建議及內(nèi)控類網(wǎng)訊20篇，參加省行制度瘦身編寫……他的工作成績像枝頭累累的碩果。</p> <p> 創(chuàng)立了支行5*4*1的內(nèi)控管理模式---即：五會管理（支行領(lǐng)導(dǎo)班子會、支行行務(wù)會、支行案防會、內(nèi)控與操作風(fēng)險(xiǎn)會、部室網(wǎng)點(diǎn)內(nèi)控案防培訓(xùn)教育會）、四崗履職（管理層、部門負(fù)責(zé)人、合規(guī)經(jīng)理、現(xiàn)場管理）、一個考核評價(jià)，做到管控全覆蓋無盲區(qū)。成為支行內(nèi)控合規(guī)的賢內(nèi)助。多年來，在他和員工的協(xié)同下內(nèi)控與發(fā)展齊頭并進(jìn)，支行可控風(fēng)險(xiǎn)暴露水平連續(xù)五年控制排名位居全轄榜首，其中2015年、2019年為“零”，支行連續(xù)多年榮獲“晉中分行合規(guī)標(biāo)兵先進(jìn)單位”、2016年、2019年支行榮獲省分行“合規(guī)標(biāo)兵先進(jìn)單位”，2017至2019年內(nèi)控評價(jià)為一級三檔。他所管轄2個網(wǎng)點(diǎn)的柜員2019年全部為“零風(fēng)險(xiǎn)柜員”。2017年支行營業(yè)部被授予服務(wù)星級網(wǎng)點(diǎn)。合規(guī)創(chuàng)造價(jià)值，在稅務(wù)局執(zhí)法檢查中，他以對稅法的理解把握、有理有據(jù)、溝通協(xié)調(diào)，避免近10萬元房產(chǎn)稅繳納損失。</p> 剝繭抽絲，識變從宜，樹合規(guī)之魂 <p> “千理之堤，潰于蟻穴”。合規(guī)是我行發(fā)展的生命線,在平時(shí)的工作中，他自覺樹立“風(fēng)險(xiǎn)首位”和“內(nèi)控先行”的管理理念，運(yùn)用現(xiàn)場檢查、非現(xiàn)場檢查等多種不同手段，突出對重點(diǎn)業(yè)務(wù)、重點(diǎn)崗位、重點(diǎn)人員、重點(diǎn)操作的監(jiān)督檢查。對所有的違規(guī)行為“嚴(yán)肅追責(zé)，嚴(yán)格把關(guān)，堅(jiān)守底線”。 他成功堵塞“空殼公司”開戶。一次一名客戶到支行辦理自助機(jī)匯款業(yè)務(wù)時(shí)，幸虧他及時(shí)發(fā)現(xiàn)，慧眼識破電話騙局阻止了一起詐騙案件，為客戶挽回了近三萬元的損失，成為了工行忠實(shí)的客戶。</p> <p> 他幾十年如一日無私奉獻(xiàn)，以近乎苛刻的高標(biāo)準(zhǔn)嚴(yán)格要求自己。準(zhǔn)風(fēng)險(xiǎn)事件核查履職連續(xù)五年無差錯，核查質(zhì)量考核排名保持全市前矛，對風(fēng)險(xiǎn)事件核查，他從不敷衍，從不放過任何疑點(diǎn)，遇到問題總要抽絲剝繭，尋蹤覓源，找到事件發(fā)生的根源，堵住一切潛在風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)。2019年11月，省分行下發(fā)準(zhǔn)風(fēng)險(xiǎn)事件，要求核實(shí)某個人客戶資金往來異常，根據(jù)系統(tǒng)反饋聯(lián)系方式和賬戶明細(xì)，仔細(xì)分析判斷客戶有可疑行為上報(bào)了反洗錢中心和相關(guān)部門，并注銷了網(wǎng)銀賬戶，后公安機(jī)關(guān)確認(rèn)了該客戶吸毒事實(shí)……在他的工作生涯中，這樣的例子數(shù)不勝數(shù)。</p> <p> 支行連續(xù)兩年作為省、市分行的合規(guī)文化建設(shè)與發(fā)展實(shí)踐“聯(lián)系點(diǎn)”。他主動擔(dān)當(dāng)、積極作為，組織開展內(nèi)控合規(guī)“壓實(shí)責(zé)任年”、“制度治理年”活動，親自組織開展“合規(guī)悅讀”朗讀競賽和“合規(guī)筑品質(zhì)、制度人人講”開講等特色活動，進(jìn)一步增強(qiáng)全員合規(guī)意識，使合規(guī)文化的理念深入人心。帶出了一支“穩(wěn)健合規(guī)”的員工隊(duì)伍。他以自己的實(shí)際行動踐行著“工于至誠，行以致遠(yuǎn)”的價(jià)值觀，他以不斷實(shí)現(xiàn)個人價(jià)值和為工行創(chuàng)造價(jià)值為出發(fā)點(diǎn)，將遵守制度永遠(yuǎn)擺在第一位，為全行保持可持續(xù)健康發(fā)展的良好勢頭做到了保駕護(hù)航，為工行營造了良好的口碑，更升華了個人的價(jià)值！</p> 合規(guī)支行內(nèi)控風(fēng)險(xiǎn)分行標(biāo)兵柜員履職業(yè)務(wù)員工